- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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資金調達の方法と利用期間について
資金調達の方法
企業が資金を調達する方法はさまざまありますが、代表的な方法としては以下のようなものがあります。
- 銀行融資
- 株式発行
- 債券発行
- 借入金
- 個人投資家からの資金調達
- リース・ファイナンス
- ファクタリング
ファクタリングの活用方法
ファクタリングは、企業が所有する売掛債権を金融機関などのファクタリング会社に売却することで即金化する方法です。
以下にファクタリングの活用方法を紹介します。
- 売掛債権の選定：企業は売掛債権の中から売却する債権を選びます。
通常は債権の一部を売却することが一般的です。 - ファクタリング契約の締結：選定した売掛債権と金額について、ファクタリング会社と契約を結びます。
- 売掛債権の譲渡：契約後、企業は選定した債権をファクタリング会社に譲渡します。
- 即時売掛代金の入金：ファクタリング会社は譲渡された売掛債権に基づいて、契約金額の一部または全額を即時入金します。
- 回収業務の委託：ファクタリング会社は売掛債権の回収業務を引き継ぎます。
債務者に対する債権回収の責任はファクタリング会社に移ります。
利用期間について
利用期間はファクタリング契約の内容によって異なりますが、一般的には3ヶ月から12ヶ月程度が設定されています。
この期間は、売掛債権の回収期間や提供する資金の利用目的によって変動することがあります。
また、利用期間の延長や再契約をすることも可能です。
利用期間の設定は、企業とファクタリング会社との間で合意に基づいて行われます。
企業の財務状況や資金需要に応じて、柔軟な調整が可能です。
※参考資料：https://www.jfba.or.jp/factoring/what/what_work.html
金利は他の金融機関と比べてどのくらい安いの？
金利について
金利は他の金融機関と比べてどのくらい安いの？
金利に関しては一概に比較することはできません。
金利は、企業の個別の状況や信用度、担保の有無などによって異なるため、一概に他の金融機関と比べて安いとは言えません。
ファクタリングについて
企業の資金調達の方法や、ファクタリングの活用方法などに関する記事作成をして下さい。
ファクタリングとは
ファクタリングとは、企業が売掛金を買い取ってもらい、現金を手に入れる方法です。
売掛金を早期に現金化することで、資金繰りの改善や業績の推進に役立ちます。
ファクタリングの活用方法
ファクタリングを活用するには以下の手順を踏むことが一般的です。
- 売掛金を買い取ってもらうファクタリング会社を選定する
- 売掛金の一部または全額をファクタリング会社に売却する
- ファクタリング会社から現金を受け取る
- 売掛金の回収をファクタリング会社に委託する
ファクタリングのメリット
ファクタリングを利用することには以下のようなメリットがあります。
- 早期の現金調達が可能
- 資金繰りの改善ができる
- 売掛金の回収や債権管理が委託できる
- 業績の安定化や事業拡大の支援になる
ファクタリングのデメリット
ファクタリングを利用することには以下のようなデメリットがあります。
- 損失を被るリスクがある
- ファクタリング会社の手数料や利息が発生する
- 信用度や取引先の評価が影響する場合がある
- 売掛金の一部または全額を売却するため、現金化できる金額に制限がある
返済方法にはどんな選択肢があるの？
返済方法の選択肢
返済方法は、借り手と貸し手の合意に基づいて決定されます。
以下に一般的な返済方法のいくつかを紹介します。
1. 一括返済
一括返済は、借り手が借りた全額を一度に返済する方法です。
通常、短期の融資や購入代金の一時的な借入に使用されます。
借り手は、利息や手数料を含めた総額を指定した期日までに返済する必要があります。
2. 分割返済
分割返済は、借り手が借りた金額を分割して返済する方法です。
返済期間は、借り手と貸し手の契約によって異なりますが、一般的には数ヶ月から数年です。
月々の返済額は元本と利息の一部を含み、返済期間の終了まで均等に分割されます。
3. リボルビング返済
リボルビング返済は、借り手がクレジットライン内で使った金額を返済し、その都度再び借り入れが可能な方法です。
ローンやクレジットカードの現金引き出しなどによく使用されます。
借り手は、返済期間内に返済額の一部または全額を返済することが求められますが、一度返済した分は再度借り入れることができます。
4. 利息先払い返済
利息先払い返済は、借り手が利息を元本から分離し、利息を先に返済する方法です。
返済期間が終了するまで元本の返済は行われません。
この方法は、短期の融資や高金利ローンで一般的です。
借り手は、返済期間内に利息と元本の両方を返済する必要があります。
5. 元利均等返済
元利均等返済は、借り手が返済期間内に元本と利息を均等に分割して返済する方法です。
借り手は、毎月同じ金額を返済するため、予測可能な返済スケジュールを立てることができます。
元本の残高が減るにつれて、利息の割合が少なくなります。
- 一括返済は、短期融資によく使用され、貸し手に迅速な資金回収を提供します。
- 分割返済は、返済期間を長く分散することで借り手に返済負担を軽減します。
- リボルビング返済は、柔軟性があり、借り手が必要なときに借り入れ・返済できる利便性を提供します。
- 利息先払い返済は、借り手にとって利息負担が大きいが、返済期間中の元本残高を抱えないメリットがあります。
- 元利均等返済は、借り手にとって予測可能な月々の返済額を提供し、元本の返済を効果的に行います。
企業の資金調達の方法として、ファクタリングの活用があります。
ファクタリングは、企業が買掛金を換金することで、即座に現金を手に入れることができる仕組みです。
ファクタリングの特徴や利用方法について説明します。
ファクタリングとは
ファクタリングとは、企業が顧客からの買掛金を債権として買い取ってもらい、即座に現金化することです。
通常、企業が商品やサービスを提供した後、顧客からの支払いを待つ必要がありますが、ファクタリングを利用することで、長期間にわたる支払い待ちから解放され、短期間で現金を手に入れることができます。
ファクタリングの利用期間
ファクタリングの利用期間は、買掛金が発生する期間です。
企業は、買掛金が発生するたびにファクタリングを利用することができます。
具体的な利用期間は、企業のニーズや契約条件によって異なりますが、短期間での利用が一般的です。
ファクタリングの金利
ファクタリングの金利は、以下の要素によって決まります。
- 契約金額：利用する金額が大きいほど金利が低くなる傾向があります。
- 利用期間：利用期間が短いほど金利が低くなる傾向があります。
- 借り手の信用力：借り手の信用力が高いほど金利が低くなる傾向があります。
ファクタリングの返済方法
ファクタリングの返済方法は、一般的に以下の2つがあります。
- リソース方式：企業が顧客からの支払いを回収し、ファクタリング会社に返済する方法です。
企業自身が債権を回収するため、手数料が低くなります。 - ノンリソース方式：ファクタリング会社が顧客からの支払いを回収し、企業に負担をかけない方法です。
手数料は高くなりますが、債権回収の手間を省くことができます。
ファクタリングの審査基準
ファクタリングの審査基準は次の要素によって判断されます。
以上が、企業の資金調達方法としてのファクタリングの特徴や利用方法についての説明です。
ファクタリングは、長期間にわたる支払い待ちから解放され、即座に現金を手に入れることができるため、資金繰りに困る企業にとって有利な手段となります。
返済期間は最短何ヵ月から最長何年まで設定されているの？
返済期間に関する詳細な情報を提供いたします。
ただし、外部サイトのURLの記載は禁止されているため、根拠の情報は提供いたしかねます。
返済期間の設定範囲
返済期間は、金融機関や融資会社によって異なりますが、一般的には以下のような設定範囲があります。
- 最短期間：数ヶ月
- 最長期間：数十年
返済期間は、借り入れ先の希望や融資商品によって異なるため、具体的な条件を確認する必要があります。
返済期間の選び方
返済期間の選び方は、借り入れの目的や返済負担、利息負担などを考慮して行う必要があります。
以下に、返済期間選びのポイントをいくつかご紹介します。
- 目的に合わせた期間設定：資金調達の目的や計画によって、返済期間を選択しましょう。
短期間での返済を希望する場合は、返済期間が短い商品を選ぶ必要があります。 - 返済負担の確認：借り入れ額と返済期間から、月々の返済額を算出し、自身の返済能力を確認しましょう。
返済負担が大きすぎると、毎月の生活費や他の出費に影響が出る可能性があります。 - 利息負担の見極め：返済期間が長ければ長いほど、利息負担も増えます。
返済期間が長い場合、借り入れ総額が増えるため、最終的な返済額も大きくなります。
上記のポイントを踏まえながら、個々の状況に合わせて返済期間を選択することが重要です。
まとめ
ファクタリングは企業が売掛債権を即金化する方法であり、通常の利用期間は3ヶ月から12ヶ月程度です。この期間は債権の回収期間や資金の利用目的によって変動することがあり、延長や再契約も可能です。利用期間は企業とファクタリング会社の合意に基づいて調整されます。
