- キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。
これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。
- 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。
- リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。
ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
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キャッシングって必要なの？
キャッシングの概要
キャッシングは、消費者が一時的に資金を調達するために銀行や金融機関から借り入れる方法です。
借り入れた金額は、返済期間と利息を含んだ形で後日返済されます。
キャッシングの一般的な使い道は、急な出費や緊急の支払い、借金の返済など、一時的な資金不足の解消です。
キャッシングの需要
キャッシングが必要な人々の主な要因は以下の通りです。
- 急な出費: 突然の病気や事故、修理が必要な機器などの急な出費による資金不足を補うためにキャッシングが利用されます。
- 緊急の支払い: 突然の請求書や税金などの緊急の支払いに対応するためにキャッシングが利用されます。
- 借金の返済: 高金利の借金を繰り返し返済するためにキャッシングを利用し、より低金利の融資に借り換える場合があります。
キャッシングが必要な理由
キャッシングが必要とされる理由は、次のような特徴やメリットによります。
- 迅速な資金調達: キャッシングは比較的迅速に借り入れることができます。
急な出費や支払いに対応するために必要な現金をすぐに手に入れることができます。 - 借り入れ額の柔軟性: キャッシングは借り入れ金額を自由に選択することができます。
必要な金額を借り入れることで、余計な利息を払わずに済みます。 - 返済期間の選択肢: キャッシングでは返済期間を長期間選ぶことも短期間選ぶこともできます。
個々の状況や返済能力に合わせて返済計画を立てることができます。
キャッシングを利用する際の注意点
キャッシングを利用する際には、以下のような注意点があります。
- 金利: キャッシングの金利は一般に他の融資方法よりも高くなる傾向があります。
返済前に金利を理解し、負担を最小限に抑えるようにしましょう。 - 返済計画: 借り入れた資金を返済する計画を立てましょう。
返済期日を守り、滞納や延滞を避けるために返済能力を正確に見積もりましょう。 - 借り過ぎの防止: キャッシングは便利であるがゆえに、ついつい借り過ぎてしまう危険性があります。
無駄な負債を抱えないよう、必要な範囲内での利用に留意しましょう。
以上が「キャッシングって必要なの？」についての情報です。
キャッシングの利用は状況によって異なるため、各個人が自身の必要性と返済能力を十分に考慮した上で判断することが重要です。
キャッシングを利用するとどんなメリットがあるの？
キャッシングを利用するとどんなメリットがあるの？
1. 迅速な資金調達が可能
キャッシングを利用すると、急な出費や資金不足の時に迅速に必要な資金を手に入れることができます。
申し込みから審査結果までが比較的早く、即日融資のサービスも提供されている場合があります。
このため、緊急な資金ニーズに対応するのに便利です。
2. 簡便な手続きと利便性
キャッシングの手続きは、オンライン上や電話での申し込みが可能な場合があります。
これにより、自宅や外出先などから気軽に申し込むことができます。
また、ATMやコンビニエンスストアで借入や返済ができる場合もあり、利便性が高いのが特徴です。
3. 柔軟な借り入れや返済プラン
キャッシングでは、借り入れ金額や返済期間を柔軟に設定できる場合があります。
自分の都合や返済能力に合わせて、最適なプランを選ぶことができます。
また、一部のキャッシングサービスでは、一定期間内の無利息サービスや、返済時の分割払いなどの特典も提供されています。
4. 個人向けなので安心感がある
キャッシングは、個人が利用するための貸付サービスです。
銀行や信販会社などが提供するため、個人情報の取り扱いや契約内容などについて法的に保護されています。
これにより、安心して利用することができます。
5. 信用情報の向上につながる場合もあります
キャッシングは、適切に返済することで信用情報を向上させる場合があります。
返済履歴や借入金額などが信用情報に反映され、将来のローンやクレジットカードの審査に有利な影響を与えることがあります。
6. 短期間の資金ニーズに対応
キャッシングは、一時的な資金ニーズに対応するための借入方法です。
短期間の資金調達が可能であり、長期的なローンと比べて返済期間が短くなるため、返済のしぶりや負担を軽減できます。
- キャッシングを利用すると、急な出費や資金不足の時に迅速に必要な資金を手に入れることができる。
- キャッシングの手続きはオンライン上や電話での申し込みが可能であり、利便性が高い。
- 借り入れ金額や返済期間を柔軟に設定できるため、自分の都合に合わせたプランを選ぶことができる。
- 個人向けの貸付サービスであるため、安心して利用することができる。
- 適切な返済により信用情報が向上する場合があり、将来の審査に有利な影響を与えることがある。
- 一時的な資金ニーズに対応するため、短期間の返済で済む場合がある。
キャッシングを利用する際に気をつけるべきポイントは何？
キャッシングを利用する際に気をつけるべきポイントは何？
1. 必要な借入額を正確に計算する
キャッシングを利用する際には、必要な借入額を正確に計算することが重要です。
過大な借入額を申請すると、返済負担が大きくなりますので注意が必要です。
自分の収入や生活費を踏まえ、返済可能な範囲内で借入額を決めましょう。
2. 金利と返済プランを比較する
キャッシングを利用する際には、金利や返済プランを比較しましょう。
金利が高いと、借入額に応じて多くの利息が発生しますので、返済負担が増えます。
複数の金融機関やローン商品を比較し、金利が低く、返済プランが自分にとって適切なものを選びましょう。
3. 借入先の信頼性を確認する
キャッシングを利用する際には、借入先の信頼性を確認することも重要です。
金融機関や貸金業者は、法律に基づいて営業しているかどうか、借入条件や返済方法について十分な説明をしてくれるかなど、信頼性をチェックしましょう。
また、インターネット上での申し込みや情報入力の際には、個人情報の漏洩に対するセキュリティ対策がなされているかも確認しましょう。
4. 滞納や延滞に注意する
キャッシングを利用する際には、返済期日を守ることが非常に重要です。
滞納や延滞をすると、遅延損害金や遅延利息が発生し、返済負担が大きくなります。
必ず借入期間内で返済できるか、返済計画をしっかり立てて守るようにしましょう。
万が一返済が困難になった場合は、早めに借入先に相談し、返済プランの見直しを行いましょう。
5. 過信しない
キャッシングは一時的な資金の補填手段であり、簡単な借金という認識で利用すべきです。
過度なキャッシングの利用や依存は、返済負担を増やし、生活の安定を妨げる可能性があります。
必要最低限の利用に留め、借金を増やさないようにすることが大切です。
キャッシングを利用するために必要な条件は？
キャッシングを利用するために必要な条件は？
1. 定期収入を持っていること
キャッシングを利用するためには、定期的な収入が必要です。
これは、借り入れたお金を返済するための返済能力を評価するために必要な条件です。
2. 年齢制限を満たしていること
キャッシングを利用するためには、通常18歳以上であることが要求されます。
一部のキャッシング企業では20歳以上を求める場合もあります。
3. 銀行口座を持っていること
キャッシング企業は、借り入れしたお金を返済するために、申込者が銀行口座を持っていることを求める場合がほとんどです。
銀行口座は、返済や手数料の振込みに利用されるため、必要不可欠な条件となります。
4. コンピュータやスマートフォンへのアクセスが可能なこと
キャッシング申込や返済には、オンライン上での手続きが必要となります。
そのため、申込者はコンピュータやスマートフォンなどのインターネットに接続できる端末を所有している必要があります。
5. 信用情報に問題がないこと
キャッシング企業は、申込者の信用情報を確認することが一般的です。
信用情報に傷がある場合、キャッシングの審査に通過することが難しくなる可能性があります。
- 申込者の収入が安定しているかどうか
- 過去の借り入れや返済履歴
- 他のローンやクレジットカードの利用状況
これらの情報がキャッシング企業に提供され、審査の結果が判断されます。
6. ローン契約書に署名・捺印する能力があること
キャッシングを利用する際には、契約書に署名や捺印をする必要があります。
未成年や法的な能力に制限のある人は、キャッシングを利用することができない場合があります。
これらの条件は、一般的なキャッシングの場合の要件ですが、個々のキャッシング企業によって異なる場合もあります。
具体的なキャッシング企業を利用する場合は、その企業のウェブサイトやお客様サービスから詳細を確認することをおすすめします。
キャッシングの返済方法はどんなものがあるの？
キャッシングの返済方法は以下のようなものがあります。
1. 一括返済
一括返済とは、借り入れた全額を一度に返済する方法です。
一定期間内に全額を返すことで、利息が発生する期間や金額を最小限に抑えることができます。
また、一括返済は利息の支払額が少なくて済むため、返済期間中の負担を軽減することができます。
2. 分割返済
分割返済とは、借り入れた金額を複数回に分けて返済する方法です。
月々の返済額を定額にすることで、借り入れた金額を無理なく返済することができます。
分割返済では、借入金額に応じて利息が発生するため、返済期間が長くなるほど総返済額が増えることに注意が必要です。
3. リボルビング払い
リボルビング払いとは、借り入れた金額の一部または全額を返済すると、その分だけ借り入れ枠が回復する仕組みです。
リボ払いでは、毎月の返済額は最低支払額のみで、返済金額や返済期間を柔軟に調整することができます。
ただし、利息が高くなる傾向があるため、利用には注意が必要です。
4. 無利息期間を活用した返済
一部のキャッシング業者では、無利息期間を設定しており、その期間内であれば利息が発生しない返済方法があります。
この無利息期間を活用すれば、返済金額を抑えることができます。
ただし、無利息期間以外の期間や、返済が遅れた場合は通常の利息が発生するため、十分な計画を立てて返済することが重要です。
以上がキャッシングの返済方法の一部です。
実際の返済方法は、金融機関や借り入れ契約によっても異なる場合があります。
借り入れを検討する際には、自身の返済計画や金利に注意しながら、最適な返済方法を選択することが重要です。
まとめ
キャッシングは、一時的な資金不足を補うために銀行や金融機関から借り入れる方法です。急な出費や緊急の支払い、借金の返済など、資金が必要な時に利用されます。キャッシングの利点は、迅速な資金調達、借り入れ額の柔軟性、返済期間の選択肢があることです。ただし、金利が高くなるため、返済計画を立てる際には注意が必要です。
