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運転資金 調達本舗

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ
10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第5位 LINK
LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第6位 ビートレーディング
取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

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第7位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第8位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

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第9位 BestPay(ベストペイ)
BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント
トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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金利とは?

金利とは、借り入れたお金に対して貸し手が融資する際に課す利息のことです。
借り手は一定期間ごとに元本と利息を返済することで借り入れを返済します。

金利の計算方法

金利は主に以下の2つの方法で計算されます。

  1. 単利計算:借り入れた元本に対して一定期間ごとに決められた金利が加算される方法です。
    金利は元本に対して一定の割合(年利率)で計算され、利子を支払う期間に応じて計算されます。
  2. 複利計算:元本に対して一定期間ごとに金利が加算され、加算された金利も元本に対して金利が加算される方法です。
    複利計算では毎回元本が変化するため、単利計算よりも金利負担が増えます。

現在、日本では金利を計算する際には主に複利計算が用いられます。

金利の根拠

金利は、金融機関が提供する融資商品や地域の金融市場の状況、利率政策などの要素に基づいて設定されます。
主な根拠となる要素は以下の通りです。

  • 市場金利:金融市場での融資の需要と供給に応じて形成される利率です。
  • 信用リスク:個別の借り手の信用力に応じて貸し手がリスクを評価し、金利を設定します。
    信用リスクが高い場合、金利は高く設定されます。
  • 中央銀行の政策金利:中央銀行が経済政策の一環として設定する金利です。
    この金利は市場金利にも影響を与えます。

これらの要素によって金利が変動し、金利水準は時期や貸し手によって異なります。

契約内容には具体的にどのような項目が含まれるのか?
契約内容には以下のような項目が含まれることが一般的です。

1. 貸し手・借り手情報

  • 貸し手の名称や住所、連絡先
  • 借り手の名称や住所、連絡先

2. 借り入れ条件

  • 借り入れ金利の設定や金利の計算方法
  • 手数料や融資に関する費用
  • 返済方法や返済期間
  • 返済期間中の返済日や支払い方法
  • 返済遅延時の罰則措置

3. 借り入れ限度額

  • 借り入れ可能な最大金額
  • 限度額の変更や追加融資の条件

4. 担保・保証

  • 担保の有無と担保の種類、担保価値の評価基準
  • 保証人の有無や保証人の責任範囲
  • 保証人に関する書類の提出方法や手続き

5. 契約解除

  • 通知期間や契約解除の条件
  • 契約解除後の貸し手への支払い義務
  • 返済中の契約解除に関する取り決め

6. 法的事項

  • 契約書の有効性や法的拘束力に関する規定
  • 訴訟管轄や紛争解決方法の適用
  • 契約書の改訂や修正への合意方法

これらの項目は、貸し手と借り手の間の契約内容を明確にするために含まれる必要があります。
契約内容には、契約書や貸し手の借り手に対するポリシーやルールに基づいて設定されます。
具体的な項目は契約の目的や条件によって異なる場合がありますが、一般的には上記の項目が含まれることが多いです。
ただし、契約内容は個々の取引や状況によって異なるため、具体的な契約内容は契約書や貸し手・借り手間の交渉に基づいて決定されます。

借り入れ限度額はいくらまで借りることができるのか?

企業の借り入れ限度額について知っておくべきこと

1. 借り入れ限度額とは何か

借り入れ限度額とは、企業が金融機関から借り入れることができる最大の金額のことを指します。
金融機関は、企業の信用力や返済能力を考慮して、借り入れ限度額を設定します。

2. 借り入れ限度額の決定要因

借り入れ限度額は、以下の要因に基づいて決定されます。

  • 企業の信用力:企業の信用度や信用履歴を基に、金融機関は借り入れ限度額を設定します。
  • 返済能力:企業の財務状況や収益性、現金流量などを評価し、返済能力を判断します。
    これによって借り入れ限度額が決定されます。
  • 担保の有無:金融機関が借り入れの担保として取ることができる資産(不動産、債権、株式など)の価値も、借り入れ限度額の決定に影響を与えます。

3. 借り入れ限度額の範囲

借り入れ限度額の範囲は金融機関によって異なりますが、一般的には数百万円から数億円までの範囲で設定されます。
借り入れ限度額は、企業の規模や業績、財務状況などによって異なるため、具体的な金額は個別の審査によって決定されます。

4. 借り入れ限度額の根拠

借り入れ限度額の根拠は、金融機関の内部規定や信用評価モデルに基づいています。
これらの規定やモデルは、企業の信用力や返済能力を客観的に評価するために使用されます。
ただし、金融機関は具体的な評価基準や根拠を公開することはありません。

5. 事前に借り入れ限度額を知る方法

事前に借り入れ限度額を知るためには、金融機関への相談や申し込みが必要です。
金融機関は個別の審査を行い、企業の信用力や返済能力を評価した上で、借り入れ限度額を提示します。

以上が、企業の借り入れ限度額に関する基本的な情報です。
実際の借り入れ限度額は、金融機関の審査によって決まるため、各金融機関への問い合わせが必要です。

審査条件はどのような基準で判断されるのか?

審査条件とは何ですか?

審査条件とは、借り入れを希望する個人や企業が貸金業者から融資を受けるために必要な条件のことです。
貸金業者は借り手の信用性や返済能力を確認するために審査を行い、審査条件を設定します。

審査条件の基準は何ですか?

審査条件は貸金業者ごとに異なりますが、一般的な基準としては以下の要素が考慮されます:

  • 信用履歴:借り手の過去の借り入れや返済履歴。
  • 収入と雇用状況:借り手の現在の収入と安定した雇用状況。
  • 借入残高:借り手の他の借り入れの残高。
  • 資産と負債:借り手の資産と負債の状況。
  • 担保の有無:借り手が提供する担保の価値や種類。
  • 返済能力:借り手の返済能力の見込み。

審査条件の根拠は何ですか?

審査条件は借り手の信用リスクを評価し、貸金業者が貸し手のリスクを最小化するために設定されます。
以下の要素は一般的に審査条件に影響を与えます:

  • 過去の返済履歴から、借り手の返済能力や信用リスクを推測します。
  • 現在の収入と雇用状況から、借り手が将来的に返済できるかどうかを判断します。
  • 借り手の他の借り入れの残高と返済能力を考慮し、追加の借り入れによるローンバランスのリスクを評価します。
  • 借り手の資産と負債の状況から、返済能力と担保の価値を評価します。
  • 担保の有無によって、貸金業者が債権回収の確実性を評価します。
  • 返済能力は、収入、借入残高、生活費などを考慮して総合的に評価されます。

返済期間は最長でどれくらい設定されているのか?

金利に関する情報

金利は、借り入れる企業や金融機関によって異なります。
一般的に、企業が資金を調達する際の金利は、借り入れる金額と返済期間によって決まります。
金利は、年率(APR)で表示され、借り入れを通じて発生する利息の割合を表します。

契約内容に関する情報

契約内容は、借り入れる金融機関や企業との間で合意されるものです。
契約内容には、金利、返済期間、借り入れ限度額、返済方法、債務保証や担保の有無などが含まれます。
契約内容は、個々の取引によって異なるため、具体的な内容については、個別の契約書を確認してください。

借り入れ限度額に関する情報

借り入れ限度額は、個々の企業や金融機関によって異なります。
一般的には、企業の信用力や資産価値、返済能力などに基づいて決定されます。
借り入れ限度額は、借り入れる金額の上限を示し、個別の契約書や借り入れ申請に記載されています。

審査条件に関する情報

審査条件は、個々の金融機関や企業によって異なります。
一般的には、借り入れる企業の信用度や財務状況、返済能力、担保の有無などが審査の基準となります。
審査条件は、借り入れを希望する金融機関や企業に直接問い合わせることで具体的な情報を取得することができます。

返済期間に関する情報

返済期間は、個々の借り入れ契約によって異なります。
一般的には、返済期間は数ヶ月から数年までの範囲で設定されていますが、最長で数十年に及ぶ場合もあります。
返済期間は、借り入れる金額や借り手の返済能力、金融機関や企業のポリシーなどによって決まります。

返済期間の設定には、金利や返済額、返済プランの選択肢などが考慮されます。
長期間での返済を選択する場合、月々の返済額が低くなりますが、総返済額は増える傾向があります。
短期間での返済を選択する場合、月々の返済額は高くなりますが、総返済額は減少する傾向があります。

まとめ

返済期間中の返済日や支払い方法に関する詳細な取り決め

3. 借り入れ条件の変更・解除

  • 借り入れ条件の変更や解除に関する規定
  • 解除時の手数料や返済方法の詳細

4. 保証人や担保の有無

  • 借り手が保証人や担保を提供する場合の詳細
  • 保証人や担保の解除条件

5. 相手方との連絡方法

  • 連絡方法や連絡先の詳細

6. 契約解除や違約時の対応

  • 契約解除や違約時の対応に関する規定
  • 違約金や損害賠償の詳細

7. 法的な要件

  • 契約成立の条件や法的な要件の詳細

8. その他の特記事項

  • その他特記事項や補足事項など